Здравствуйте. Прошу разъяснить, если студент (гражд. Укр.) учится в Польше и он вынужден открыть там счет в банке для получения стипендии, то становится ли он преступником для укр. Фемиды, если по окончании учебного года уезжая на три месяца домой на каникулы, не закроет этот счет – со всеми вытекающими (конфискация, 208-я статья и т.д.)? Или надо перед этим лицензию НБУ брать? Или каждый год открывать-закрывать счета, суммы на которых не более 1000-2000 злотых, т.е. экв. примерно350-700 долл. США МАКСИМУМ? В прессе проскользнуло, что Азаров собирался узаконить счета в иностр. банках, лишь бы в налоговую сообщали – не знаете, не собрался :-)?
– Заранее благодарен, Сергей.

Добрый день, Сергей!

Украинцев заставляют открывать счета за границей стабильность и добропорядочность иностранных банков. После кризиса нашей финансовой системы многие вкладчики столкнулись с проблемой возврата своих средств. Но украинцам, проживающим на родине и имеющим вклады за границей, грозит привлечение к уголовной ответственности по статье 208 УК Украины со следующими негативными последствиями: конфискация самой суммы, находящейся на счету в иностранном банке и штрафные санкции в размере до 17 тыс. грн. Выход, согласно Постановлению Нацбанка Украины №485, есть - получение индивидуальной лицензии.
Вы же, без риска попасть «под статью», можете, согласно действующему законодательству, открывать депозитные или какие-либо другие счета, так как Вы учитесь (или работаете) за рубежем. Но только на срок пребывания в той стране. Для этого лицензия НБУ не нужна.Однако, как только Вы возвращается на родину, оставив «кровные» в европейском банке, Вы обязаны тут же задекларировать в НБУ наличие загран. вклада и получить злополучную лицензию.
При этом, нужно учитывать тот факт, что не все нормы нашего законодательства применимы на практике: отсутствует механизм уведомления зарубежными банками наших гос. органов о Ваших счетах. Также не стоит забывать, что основным принципом европейских банков, которого они всегда придерживаются, является конфиденциальность.